つみたてNISAで配当金はもらえるの？夢と現実のギャップ
つみたてNISA、聞いたことはありますか？少額から始められる、投資初心者にも優しい制度として人気を集めています。しかし、つみたてNISAで投資した銘柄から配当金がもらえないという噂を耳にしたことがあるかもしれません。
「え、じゃあつみたてNISAで投資してもお金が増えないの？」
そう思ったあなた！ご安心ください。つみたてNISAでは、配当金は直接受け取れませんが、その代わりに大きなメリットがあります。この記事では、つみたてNISAと配当金の関係について詳しく解説し、投資のメリットを理解するために必要な知識をわかりやすくお伝えします。
目次つみたてNISAとは？
つみたてNISAとは、「積立」と「非課税」の二つの言葉を組み合わせた制度です。毎月少額から積み立て投資を行い、その投資で得られた利益が非課税になるという仕組みです。
例えば、毎月1万円を投資信託に積み立てて、10年後に150万円になったとします。通常であれば、この150万円の利益は課税対象になります。しかし、つみたてNISAを利用することで、この利益は完全に非課税となり、手元に残る金額が増えるのです。
つみたてNISAで配当金を受け取れない理由
つみたてNISAでは、投資信託やETFなどの金融商品を非課税で売買できるというメリットがある一方で、直接的な配当金を受け取ることはできません。
その理由は、つみたてNISAの口座に投資信託やETFの「権利」が保管されるためです。これらの金融商品は、企業の株式を保有しているわけではありません。そのため、企業が配当金を支払っても、その配当金は投資信託やETF自体に分配され、つみたてNISAの口座には直接入らないのです。
つみたてNISAのメリット：非課税の恩恵
つみたてNISAでは、配当金を受け取れない代わりに、以下の大きなメリットがあります。
- 長期投資を促進: 非課税の恩恵を受けるため、短期的な売買ではなく、長期間にわたって資産を増やす投資姿勢を促します。
- 複利効果で資産形成: 投資で得られた利益も非課税となるため、再投資することで複利効果が期待できます。
- 少額から始められる: 月々2万円まで積み立て可能なので、投資初心者でも気軽に始められます。
つみたてNISAで配当金を間接的に受け取れる方法
つみたてNISAでは直接配当金を受け取れませんが、間接的に配当金の恩恵を受ける方法があります。
- 配当利回りの高い投資信託を選ぶ: 銘柄選定において、配当利回りが高い投資信託を選択することで、分配金を受け取れる可能性が高まります。
- 投資信託の分配金を再投資: 分配金が受け取れた場合は、それを再びつみたてNISA口座に積み立て、複利効果を高めることができます。
参考資料
- つみたてNISAとは？ | 金融庁: https://www.fsa.go.jp/news/2019/08/20190826-2.html
よくある質問
つみたてNISAで投資できる銘柄は？
つみたてNISAでは、投資信託やETFなど、特定の条件を満たした金融商品に投資することができます。
具体的な銘柄については、証券会社や銀行などの金融機関が提供する情報を確認してください。
つみたてNISAの年間積立限度額は？
つみたてNISAの年間積立限度額は120万円です。これは、毎月10万円を積み立てると年間120万円に達します。
つみたてNISAの口座開設には費用がかかりますか？
多くの証券会社や銀行では、つみたてNISA口座の開設は無料で行えます。ただし、手数料が無料である場合でも、取引手数料や信託報酬などにかかる費用が発生する場合があります。
つみたてNISAで投資するリスクはありますか？
つみたてNISAでも、投資にはリスクが伴います。投資する金融商品によっては、元本割れする可能性もあります。そのため、投資前に十分な情報収集と理解が必要となります。
つみたてNISAはいつまで利用できますか？
つみたてNISAは、2037年までの制度となっています。ただし、制度の延長や変更の可能性もあるため、最新の情報を確認しておくことが重要です。
つみたてNISAを始めるにはどうすればよいですか？
つみたてNISAを始めるには、証券会社や銀行などの金融機関に口座を開設し、つみたてNISAの申込手続きを行います。